«Сбербанк» разблокировал счет предпринимательницы после обращения Уполномоченного в Татарстане

В октябре 2017 года Волжское отделение ПАО «Сбербанк» заблокировало расчетный счет предпринимательницы Алины Гондаковой, директора ООО «Алтын-Титан». По словам Гондаковой, в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация запросила документы, подтверждающие ряд операций по ее расчетному счету, однако после получения в одностороннем порядке расторгла договор с предпринимательницей. Другие банки также отказали Гондаковой в открытии расчетных счетов.

В результате блокировки счета компания не могла покрыть лизинговые платежи, рассчитаться с контрагентами, а также выплатить зарплату сотрудникам. Кроме того, организация ожидала выплату компенсации после отзыва лицензии ПАО «Татфондбанк», где ранее обслуживалось ООО «Алтын-Титан», но из-за расторжения договора со Сбербанком не могла принять деньги.

В обращении предпринимательницы к Уполномоченному по защите прав предпринимателей при президенте РТ указано, что 12 февраля 2018 года ПАО «Сбербанк» расторгло договор банковского счета. При этом документы, предоставленные по требованию, кредитная организация сочла недостаточными и не сообщила, что Гондакова может оспорить решение.

Уполномоченный по защите прав предпринимателей при президенте РТ разъяснил Алине Гондаковой порядок работы банка в случае, если кредитор считает, что клиент совершает сомнительные операции. Кроме того, бизнес-омбудсмен обратился за разъяснением ситуации к экспертам кредитной организации, которые повторно запросили документы ООО «Алтын-Титан».

После беседы с Уполномоченным сотрудники банка согласились разблокировать расчетный счет и продолжить работу с компанией.

Все материалы сайта доступны по лицензии:
Creative Commons Attribution 4.0 International